关于印发《2019年衡山县防范和处置非法集资工作要点》的通知
各乡镇、县处非领导小组各成员单位：
根据《2019年衡阳市防范和处置非法集资工作要点》精神及相关县领导要求，现将《2019年衡山县防范和处置非法集资工作要点》予以印发，请你们结合实际，认真抓好贯彻落实。
衡山县防范和处置非法集资工作领导小组办公室
2019年5月14日
2019年衡山县防范和处置非法集资
工 作 要 点
当前非法集资整体形势依然严峻复杂，案件高发频发，前端关口防控难度加大，各类输入性风险有增无减，信访维稳面临较大压力。为切实打好“大宣传、大排查、大化解”三大攻坚战，有力防控和化解重大风险，按照《2019年衡阳市防范和处置非法集资工作要点》，结合我县实际，经认真研究，对全县今年防范处置非法集资工作提出以下整体要求：
一、总体思想与目标任务
（一）总体思路：坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中央、省委和市委经济工作会议精神，在县委、县政府坚强领导和市处非办的大力推动下，忠实践行以人民为中心的发展思想，坚持防打结合、标本兼治，注重关口前移、重心下移，有效遏制增量，加快化解存量，推动处非工作由点及面、从端到链，实现对非法集资全产业链、全生态链防控打击，建立风险防范处置长效机制，全力维护人民群众财产安全，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线，切实维护社会大局稳定。
（二）目标任务：按照“防风险、守底线”的基本要求，继续扎实推进“1234”攻坚战，不断提升全县防范和处置非法集资工作水平。“1”是坚决守住不发生区域性金融风险和重大群体事件一条底线；“2”是努力实现“两个为零”（新发案件数为零，风险存量为零）；“3”是着力构建“三大体系”（日常工作体系，制度保障体系，监测预警防控体系）；“4”是深入开展“四大专项行动”（宣传教育全覆盖专项行动，风险排查专项行动，重点案件督办专项行动，重点行业领域非法集资案件及陈案处置化解专项行动）。
二、强化机制建设，落实责任要求
（三）坚持属地管理。坚持各级党委政府对本地区防范处置非法集资工作负总责，切实履行第一责任人的责任。科学设置指标体系，继续加强县对乡镇、处非领导小组成员单位的处非工作综治考评，加大绩效考核的考核力度，督促各乡镇党委政府落实属地管理职责要求，加强组织领导，强化工作措施，建立长效机制，认真做好风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育、信访维稳及扫黑除恶专项斗争在涉众型金融风险防范处置领域执行落实等各项工作。
（四）强化行业监管。按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁监管”和“管行业必须管风险”的原则要求，落实行业监管责任。
针对各类非法金融活动的基本特征和规律，实行“穿透式”管理，强化行为监管和机构监管，着力加强对重点领域的监管，及时发现风险隐患。所有市场主体，凡需市场准入的，日常监管由行业主（监）管部门负责；无需市场准入的，由明确管理关系的主管部门负责；县直相关部门要按照职责分工履行好本职工作，同时协调指导好各乡镇党委政府开展好风险排查、监测预警及风险防范处置工作，实现属地管理和行业监管有机结合，共同促进，提升处非工作质效。
（五）完善信息报送。各地和各成员单位抓紧建立完善防范和处置非法集资信息报送工作机制，明确统计指标、口径和方法，增配人员力量，明确专人负责，确保及时、准确报送相关案件信息统计报表和国省市县处非办规定需报送的相关资料、形势分析报告等工作情况。
（六）加强沟通协商。按照目标明确、分工协作、有序运转的总要求，加强统筹部署，完善配套制度，有效建立各处非成员单位定期会商机制。对重大案件、重大风险事件，按要求建立党政领导牵头负责，部门责任明确的应急处置机制。
（七）增强基础保障。各级政府应坚持从实际出发，特别是在目前处非形势严峻复杂、工作任务艰巨繁重的情况下，结合机构改革充实工作力量，加强地方金融监管与风险防范队伍建设，确保处非工作力量不削弱。同时，要加大处非工作经费及公检法办案经费保障力度，满足工作需要。
三、完善监测预警，实现关口前移
（八）提高监测预警能力。各级政府建立网格化管理制度，做好基层一线群众工作，充分发挥社区、村组等基层群众自治组织在监测预警中的作用。各行业管理部门强化行业融资集资信息搜集，定期做好分析研判，确保及时发现风险隐患。
（九）畅通信息来源渠道。拓宽监测范围，加强与人民银行、公安、信访、网信及市场监管等部门信息互通，完善线索通报及应急处置机制。将防范和处置非法集资工作与社会信用体系建设有机结合，强化失信惩戒机制建立，加大惩戒力度。建立信息分类处置机制，做到各类非法集资活动“一经发现，立即处置”。
（十）完善举报奖励制度。充分发挥激励机制作用，鼓励社会公众通过多种方式举报涉嫌非法集资信息。适度提高举报奖励标准，及时兑现奖励资金，加强对举报者信息保护力度，充分调动群众参与举报积极性
（十一）有效处理和运用监测信息。加强对监测信息及时辨别，分析与反馈。监测信息一经核实查证，应迅速进入处置程序，确保关口前移，提前介入。加大对金融机构及其从业人员为非法集资提供开户、结算及参与非法集资的惩处问责力度，切实发挥金融机构风险监测防控“前哨”作用。
四、深化面上排查，彻查风险隐患
（十二）加强日常排查。各乡镇要精心组织部署，优化工作方案，定期排查辖内风险，结合4-6月专项活动开展强化日常性风险排查工作。不断完善推行网格化管理，充分发挥网格管理员一线风险排查反馈作用。采取“扫楼扫街”、“无盲区、全覆盖”等方式，加大对辖内各类商务楼宇、社区等常态化排查力度，及时掌握和协同处置辖内风险苗头。创新方式方法，积极探索市场监管、公安等多部门联合主动执法，注重全面深入排查，彻查风险隐患。
（十三）突出排查重点。密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、虚拟货币交易等风险高发领域，以及农民专业合作社、民办教育机构、休闲养老机构、保健品营销主体等新风险点和房地产开发、矿产品开发等传统领域涉嫌开展非法集资活动，加大对重点地区、中心城区和商务楼宇风险状况排查，查找风险隐患，争取提早介入。深入排查外地涉险机构在我县分支机构运营状况，密切关注各类输入性风险。
（十四）及时处置风险。对通过日常巡查和重点排查发现的苗头性、倾向性风险隐患，建立“一单四制”实行台账管理，尽早采取约谈劝导、函告提示、集中面谈、上门核查、实时监测、责令停止相关行为和行政处罚等措施，强化风险警示，积极化解风险，有效整肃市场。
五、加强宣传教育，提升宣传效果
（十五）丰富宣传内容。明确宣传主题，突出宣传效果，认真制作防范非法集资公益宣传片、宣传海报、 FLASH动漫、手机短信、宣传手册和宣传纪念品等更多贴近基层、贴近群众、贴近生活的宣传素材，大力普及金融、法律、政策及合法投资理财等专业知识，提高群众识别风险、自我保护和监督举报的能力。
（十六）创新宣传手段。通过挂宣传横幅标语，张贴宣传海报，摆放宣传展板，设立咨询点，开展咨询服务等方式因地制宜开展公众集中宣传教育活动。发挥好主流媒体作用，加大地方媒体对公益宣传的投放力度，进一步开拓各类新媒体、移动媒体、户外广告渠道，不断扩大网络空间宣传投入，加强舆论引导，有力提升宣传覆盖面。
（十七）加强日常宣传。积极推动宣传教育常态化，重点推动建立由行业主管部门组织、宣传部门协调，各乡镇全面落实、上下联动的防范地方金融风险宣传教育工作机制，从源头遏制非法集资活动滋生蔓延。行业主（监）管部门要根据行业领域风险特点，制定针对性强的专门方案，推动行业领域宣传教育活动深入开展。
（十八）突出重点宣传。切实抓好5月份防范非法集资集中宣传月活动开展，重点加强“两节”等重要时点宣传，形成品牌效应。加强机关、学校，企业、社区、村组、家庭、金融网点等宣传阵地建设。针对中老年人、农民工和高校学生等重点人群开展宣传。注重加大城乡结合部等地区的宣传力度，防止非法集资活动向农村地区渗透蔓延。加强对商务写字楼、城镇拆迁区、产业聚集区、工业园区等非法集资高发地区的宣传。
（十九）强化广告排查。加强各类投融资广告监测检查，及时封堵涉嫌非法集资资讯信息。市场监管、宣传、网信等部门负责定期对社会投融资广告进行清理检查，规范投资理财类广告发布，严格实行事先审查把关。加强综合协调，强化媒体自律责任，防止各类不实报道和恶意炒作。
六、强化案件处置，全力追赃挽损
（二十）坚持综合施策。综合运用经济、法律、行政等手段，切实推动非法集资案件分类有序处置，该退赔的积极退赔，该整改的限期整改，该重整的依法重整，该打击的坚决打击。坚持“打早打小”，净化市场环境，切实维护群众合法权益和社会大局稳定。
（二十一）形成处置合力。推动建立由政法部门牵头，公、检、法机关共同参与的案件处置会商机制，为加快案件办理、审判执行，资产处置、清理清退创造条件。人民银行等部门要督促金融机构、第三方支付机构全力配合，主动协助公检法机关依法开展涉案资产查封、账户查询和资金冻结等工作，提高案件处置效率。
（二十二）加强陈案化解。扎实推进非法集资存量案件化解三年攻坚行动，突出对重大案件、陈案积案、社会关注程度高及涉众性风险隐患大的重点案件集中处置，实行县领导对5年以上陈案包案处置，压实属地责任，实现“一案一策一专班”，最大限度追赃挽损，提高处置效果。
（二十三）提升处置质效。各级各部门要把加大打击力度、加快案件处置放在重要位置，加强跟踪督办，及时固定证据，保证办案力量，依法依规处置资产，有序开展清理清退。要加强与P2P等互联网金融专项整治、各类交易场所清理整顿、打击非法证券期货和非法传销等专项工作的衔接，将公安已立案的P2P等非法集资类案件纳入处非工作机制，积极稳妥处置。
七、做好信访维稳，维护大局稳定
（二十四）建立完善信访维稳应急反应机制。加强与信访、维稳、网信及公安机关等部门的工作联动，推动建立舆情应对机制，有效加强舆情管控，密切关注线上、线下串联动向，坚决防止不同群体“抱团维权”，严防风险交织叠加，依法处置缠访闹访、聚众滋事等非法上访行为，切实防范重大群体事件发生，确保社会大局稳定。
（二十五）加强疏导坚守底线。建立重点风险案件、重点稳控对象台账，切实做好属地稳控工作。通过开门接访、设立热线电话、公布受访电子邮箱等方式及时了解非法集资参与人合理诉求，做好情绪安抚和政策法规宣教工作，积极引导投资受损对象通过合法渠道表达诉求、依法维权，确保将各类矛盾纠纷化解在一线，稳控在基层。